Les modifications apportées par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) à son interprétation de la section 19 de la loi fédérale sur l’assurance des dépôts auront une incidence sur les pratiques d’embauche et les obligations d’action positive des institutions financières qu’elle réglemente.
La règle finale de l’agence sur le traitement des candidats et des employés ayant fait l’objet de certaines condamnations pénales adopte des déclarations de politique (SOP) de longue date, clarifie les ambiguïtés procédurales et établit de nouvelles règles pour les expurgations et les infractions de minimis. Les changements prennent effet le 21 septembre 2020.
Contexte
Initialement signé dans la loi en 1950, l’article 19 interdit à toute personne qui a été condamnée pour une infraction criminelle impliquant la malhonnêteté, un abus de confiance ou le blanchiment d’argent, ou qui a participé à un programme de déjudiciarisation pour une telle infraction, de :
- De devenir, ou de continuer à être, un directeur, un officier, un employé, ou un actionnaire de contrôle, ou un agent, d’une institution de dépôt d’assurance;
- Propriété ou contrôle de toute institution de dépôt assurée ; ou
- Participation, directement ou indirectement, aux affaires de toute institution de dépôt assurée, sans le consentement écrit préalable du FDIC.
Entre 1998 et 2018, le FDIC a publié, mais n’a jamais officiellement adopté, de nombreuses SOP concernant les procédures d’obtention du consentement du FDIC, les critères d’approbation du FDIC pour les crimes à faible risque, et la renonciation du FDIC à ces procédures pour les personnes condamnées pour des crimes de minimis, ainsi que d’autres SOP sur la » radiation complète « , les offres d’emploi conditionnelles et la manière dont le FDIC examinerait une demande pendant une action pénale en cours. Malgré l’ampleur des SOP, la FDIC n’a jamais officiellement adopté les SOP jusqu’à présent.
Règle finale
Le 24 juillet 2020, après un avis de proposition de réglementation et une période de commentaires, la FDIC a adopté la règle finale traitant des personnes couvertes, des types d’infractions couvertes, de l’effet de l’achèvement des programmes de condamnation ou de déjudiciarisation, et des procédures de la FDIC pour examiner les demandes déposées en vertu de la section 19, entre autres sujets.
Tout en reflétant largement les orientations précédentes du SOP, la règle finale a également adopté plusieurs changements importants. Entre autres éléments, la règle finale :
- Exclut toutes les infractions couvertes expurgées ou scellées par un tribunal de la juridiction compétente ou par application de la loi;
- Augmente le seuil de vol de petits dollars de 500 $ à 1 000 $ pour déterminer si les accusations ou les condamnations pour vol sont considérées comme des infractions de minimis;
- Etend l’exception de minimis pour inclure les accusations ou les condamnations pour fausse identité ou fausse identification par une personne de moins de 21 ans ;
- Augmente le nombre autorisé d’infractions de minimis pour bénéficier de l’exception de minimis et diminue la période qui doit s’écouler avant que les infractions couvertes puissent être considérées comme de minimis ; et
- Elimine la période d’attente pour les personnes ayant une seule infraction de minimis couverte.
Les observateurs ont noté que, en réduisant la portée des infractions disqualifiantes, ces changements conduiront probablement à une augmentation du pool de candidats potentiels. Ils disent que cela, à son tour, pourrait affecter les efforts d’action positive et la conformité.
En plus de ces changements, la règle finale a également clarifié comment et quand une demande de section 19 doit être déposée, les types de demandes disponibles, comment la FDIC évaluera les demandes et le processus de refus.
Les institutions financières sont encouragées à consulter leurs équipes de soutien juridique pour mieux comprendre comment les règlements pourraient affecter les processus d’embauche dans leur ensemble, mais surtout en ce qui concerne les efforts d’action positive et la conformité.
Veuillez contacter un avocat de Jackson Lewis pour toute question concernant la règle finale ou d’autres développements sur le lieu de travail.