- Tarkista ennakonpidätyksesi nykyisten verokantojen ja veroluokkien oppaamme avulla.
- Harkitse vuoden 2020 IRA-maksun suorittamista1 ja luo tai päivitä eläkesuunnitelmasi.
- Määritä edunsaajasi
- Harkitse hyväntekeväisyyslahjoitusta2
- Käy E*TRADE Tax Centerissä
- Katsele voittojasi, tappioitasi ja kulujasi – ja pohdi sijoituksistasi saatavien tulojen ja jakojen mahdollisia veroseuraamuksia.
- Katsele ja tasapainota salkkusi uudelleen
- Katso CARES-lain muutokset vuodelta 2020.
Kärkihuomiot
Miksi?
Katsomalla nykyiset ennakonpidätyksesi ja tietämällä veroprosenttisi voit tehdä alustavia veroarvioita ja suunnitella tarvittaessa tulojesi tai menojesi mukauttamista ennen vuodenvaihdetta.
Miten?
Käy etrade.com/taxguide -sivustolla ja lataa Nykyiset verokannat ja veroluokat -oppaamme. Huomaa, että tämä kuvastaa vuosien 2019/2020 verokantoja; vuosien 2020/2021 verokannat ovat saatavilla tammikuun alussa.
Miksi?
Sallitun vuotuisen maksun maksimoiminen voi auttaa pitämään sinut eläkkeelle jäämisen aikataulussa, ja se voi mahdollisesti jopa tarjota veroetuja. Torstai, 15. huhtikuuta 2021, on määräaika maksujen suorittamiselle verovuotta 2020 varten. On tärkeää tarkistaa eläkesuunnitelmasi joka vuosi, jotta voit tarkastella päämääriäsi ja tavoitteitasi, ymmärtää, kuinka paljon sinun on kerättävä eläkettä, nähdä, missä tilanteessa olet tällä hetkellä, ja tehdä mahdolliset muutokset pysyäksesi aikataulussa. Jos sinulla ei ole eläkesuunnitelmaa, nyt voi olla hyvä aika luoda sellainen.
Miten?
Harkitse perinteisen tai Roth IRA:n avaamista ja maksamista E*TRADE:ssa. Käytä IRA Selector -työkalua osoitteessa etrade.com/iratool määrittääksesi, minkä tyyppinen tili voisi vastata tarpeitasi – tai kysy neuvoa veroasiantuntijalta. Tutustu sitten eläkesuunnittelusivuumme osoitteessa etrade.com/retirement ja tutustu eri vaihtoehtoihin, arvioi nykyistä suunnitelmaasi tai luo sellainen. Kun olet avannut tilin, eläkesuunnittelulaskurimme, joka on saatavilla osoitteessa etrade.com/calculator (vaatii kirjautumisen), helpottaa eläkesuunnitelmasi mukauttamista ja seurantaa
Miksi?
Elämäntapahtumat voivat vaikuttaa edunsaajamäärityksiisi. Tarkista ja päivitä edunsaajamerkintöjäsi varmistaaksesi, että ne vastaavat aikomuksiasi.
Miten?
Edunsaajan nimeäminen tai päivittäminen on nopeaa ja helppoa. Käy osoitteessa etrade.com/benechange.
Vuoden lopun verotusliikkeet
Miksi?
Kelpuutettujen arvostettujen osakkeiden lahjoittaminen voi maksimoida summan, jonka annat suosikkikohteillesi.
Miten?
Käy osoitteessa etrade.com/donations.
Miksi?
Se on paikka, josta voit ladata ja tulostaa veroasiakirjoja, kuten lomakkeet 1099 ja 5498, ja tarkastella täydellistä luetteloa tärkeistä veropäivistä. Löydät myös artikkeleita, usein kysyttyjä kysymyksiä, työkaluja ja kustannusperusteisiin liittyviä resursseja, jotka auttavat sinua valmistautumaan verokauteen.
Miten?
Mene osoitteeseen etrade.com/tax.
Miksi?
Katsomalla vuoden 2020 liiketoimiasi uudelleen jo ennen verovuoden loppua voit ehkä havaita, millaisia mahdollisuuksia on pienentää verojasi vuonna 2020. Myös tietyt sijoituksistasi saadut voitonjaot voidaan verottaa tavanomaisena tulona. Samalla osa kiinteistösijoitusyhtiöiden (Real Estate Investment Trusts, REIT) tavanomaisista tulonjaoista ja julkisesti noteerattujen henkilöyhtiöiden tulonjaoista voi oikeuttaa verovähennykseen.
Miten?
Käy etrade.com/gainloss-sivustolla tarkastelemassa voittojasi ja tappiojasi ja ota yhteyttä vero- tai finanssineuvojaasi saadaksesi tietoa näistä omistuksista sekä harkitsemiesi tulevien sijoitusten ajoituksesta.
Aina hyvä idea
Miksi?
Salkkusi säännöllinen tasapainottaminen voi auttaa sinua pysymään linjassa sijoitustavoitteidesi kanssa.
Miten?
Jos olosuhteesi ovat muuttuneet tai olet kokenut elämäntapahtuman tänä vuonna, on aina hyvä tarkistaa säästötavoitteesi ja varmistaa, että sijoituksesi ovat edelleen oikealla tiellä. Voit päivittää sijoittajaprofiilisi milloin tahansa osoitteessa etrade.com/investorprofile. Voit myös puhua E*TRADE Financial Consultantin kanssa numerossa 877-800-1208.
Miksi?
Maaliskuussa 2020 allekirjoitettiin Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act (CARES Act) -laki (Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act, CARES-laki), ja se sisälsi helpotussäännöksiä, jotka keskittyivät IRA-rahastoihin (IRA:t) ja luokiteltuihin eläkejärjestelyihin. Nämä muutokset vaikuttavat tiettyjen näillä tileillä suoritettavien liiketoimien käsittelyyn ja veroraportointiin.
Miten?
Lue artikkelimme, jossa korostetaan CARES-lain keskeisiä muutoksia.
Miten?