Kun yhä suurempi osa väestöstämme ikääntyy, monet kokevat olevansa fyysisesti, taloudellisesti ja muulla tavoin haastettuja. Tämän seurauksena tämä ikääntynyt ryhmä tulee yhä riippuvaisemmaksi perheenjäsenistä, ystävistä ja palveluntarjoajista, jotka avustavat heitä monissa jokapäiväisen elämän tehtävissä, joita me muut pidämme itsestäänselvyyksinä.
Jos perheenjäsenet ja ystävät eivät valitettavasti itse pysty tai halua tarjota hoitoa ja apua, jota nämä ikääntyneet tarvitsevat, luottamus palveluntarjoajiin kasvaa entisestään, jotka hoitavat esimerkiksi edunvalvojan, holhoojan, tapauskohtaisten asioiden hallinnoijan ja luottamusasiamiehen kaltaisia tehtäviä. Myös lukuisat uutistarinat hoitajien, oletettujen ystävien tai jopa perheenjäsenten harjoittamasta vanhusten hyväksikäytöstä huolestuttavat meitä edelleen. Huijarit, varkaat ja muut pahantahtoiset tahot uhkaavat jatkuvasti monien iäkkäiden ihmisten elämää ja vaivalla ansaittuja säästöjä. Myöskään alaikäiset eivät ole immuuneja näille ongelmille. On valitettavaa, että vaikka näiden tapausten suuntaukset ovat kasvussa, liittovaltion, osavaltioiden ja paikallistason valvontaviranomaisten henkilöstö ja/tai rahoitus on edelleen riittämätöntä näiden ongelmien ratkaisemiseksi.
Tunnustaakseen nämä ongelmat Kalifornian osavaltio otti käyttöön tiukan toimilupien myöntämisen henkilöille, jotka toimivat edunvalvojan rooleissa, varmistaakseen asianmukaisen koulutuksen, harjoittelun ja kokemuksen yleisön suojelemiseksi. Yksinkertaisesti ilmaistuna fiduciary on henkilö, jolle on uskottu omaisuutta ja/tai valtuuksia toisen eduksi, ja siihen voi kuulua lähes kuka tahansa korkeassa luottamusasemassa oleva henkilö, joka tarjoaa henkilökohtaisia tai liiketoimintapalveluja muille. Vaikka joidenkin osavaltioiden roolien nimitykset ja määritelmät eroavat toisistaan, yleisesti ottaen fiduciary-suhde syntyy, kun henkilö toimii henkilön edunvalvojana, kuolinpesän edunvalvojana, alaikäisen edunvalvojana, edunvalvojana tai luottamushenkilönä, toimeenpanijana tai kuolinpesän hoitajana sekä muissa vastaavissa korkean luottamuksen rooleissa toisen henkilön, kuten asianajajan tai lääkärin, hyväksi. Näin ollen vanhusten, alaikäisten, perheiden ja yritysten ja voittoa tavoittelemattomien organisaatioiden on syytä käyttää henkilökohtaisten ja liiketoiminnallisten palvelutarpeidensa hoitamiseen vain luvan saaneita edunvalvonta-ammattilaisia. Harkitse näiden tarvittavien tehtävien täyttämiseksi vain hyvin koulutetun, kokeneen ja luvan saaneen asiantuntijan – Kalifornian osavaltion määrittelemän* ammattimaisen edunvalvojan – käyttämistä.
Ammattimainen edunvalvoja tarjoaa kriittisiä henkilökohtaisia palveluja vanhuksille, vammaisille ja alaikäisille sekä muille, jotka tarvitsevat erityispalveluja, joita heidän perheensä tai yrityksensä eivät voi itse suorittaa. Fiduciary hoitaa asiakkaiden henkilökohtaisia asioita, kuten esimerkiksi päivittäistä hoitoa, asumista ja lääketieteellisiä tarpeita, ja voi myös lieventää tai ehkäistä perheenjäsenten välisiä konflikteja toimimalla puolestapuhujana ja puolustuslinjana väärinkäytöksiä vastaan. Luottamushenkilöllä on myös korkein laissa ja monissa ammattijärjestöissä määritelty velvollisuus- ja huolellisuusvaatimus, joka on korkeampi kuin useimmilla muilla ammattialoilla, joita koskee vain soveltuvuus- tai kohtuullisuusvaatimus tai vähemmän. Kun ammattimainen fiduciary hoitaa asiakkaan taloudellisia asioita, häneen sovelletaan UPIA-lakia (Uniform Prudent Investor Act), joka sääntelee edunvalvojien ja muiden fiduciaryjen, kuten toimeenpanijoiden, edunvalvojien ja kuolinpesien/omaisuuden edunvalvojien, sijoitusvastuita.
Useimmissa oikeudellisissa henkilökohtaisissa asioissa, kuten edunvalvojien, trustien ja testamenttien laatimisessa ja arkistoimisessa, tarvitaan tavallisesti lakimiestä. Usein ammattitaitoinen edunvalvoja voi kuitenkin hoitaa muut kuin oikeudelliset asiat paljon halvemmalla kuin asianajajat tavallisesti veloittavat. Ammattimainen edunvalvoja voi tarjota taloushallintopalveluja, kuten peruslaskujen maksamista, luottamuksen ja sijoitusten hoitoa sekä tarvittaessa kuolinpesän hoitoa. Lisäksi voidaan tarjota muita palveluja aloilla, joilla edunvalvojalla on erityiskoulutusta ja/tai -kokemusta tai ammatillisia yhteyksiä, esimerkiksi lääketieteellisten tapausten hoito, hoitolaitosten valinta ja erityyppiset epätavalliset sijoitukset, kuten keräilyesineet ja erikoiskiinteistöt. On syytä muistaa, että asianajajat ovat erittäin arvostettuja ja tarpeellisia laillisia edustajia, mutta he hoitavat ensisijaisesti oikeudellisia ja oikeudellisia asioita eivätkä yleensä ole asiantuntijoina omaishoito-, sijoitus- tai omaisuudenhoitoalalla. Monet ammattimaiset edunvalvojat toimivat säännöllisesti näissä ja vastaavissa rooleissa.
1. heinäkuuta 2007 Kalifornian osavaltion kuluttaja-asioiden osaston ammattimaisten edunvalvojien toimisto (Professional Fiduciaries Bureau, Bureau) aloitti toimintansa, ja sen vastuulle siirtyi muiden kuin perheenjäsenten ammattimaisten edunvalvojien toimilupien myöntäminen ja sääntely. Näihin kuuluvat edunvalvojat, holhoojat, edunvalvojat ja edunvalvontavaltuutetut, jotka on määritelty ammatillisia edunvalvojia koskevassa laissa (Professional Fiduciaries Act). Laki perustettiin vuonna 2006 SB 1550:llä (Figueroa, Chapter 491, Statutes of 2006), ja sen jälkeen toimisto on myöntänyt vain yli 750 toimilupaa ammattimaisille edunvalvojille Kaliforniassa. Toimiston tehtävänä on suojella kuluttajia toimilupien myöntämisen ja valvonnan avulla sekä varmistaa ammattimaisten edunvalvojien pätevät ja eettiset toimintastandardit.
Laissa määritellään *Professional Fiduciary (ammatillinen edunvalvoja) toimiluvan myöntämistä varten henkilöksi, joka toimii samanaikaisesti kahden tai useamman henkilön edunvalvojana, kuolinpesän, henkilön ja kuolinpesän edunvalvojana tai kuolinpesän tai henkilön ja kuolinpesän edunvalvojana kahdelle tai useammalle yksityishenkilölle, jotka eivät ole sukua ammatilliselle edunvalvojalle tai keskenään, sekä henkilöksi, joka toimii edunvalvojana, edunvalvojana, asiamiehenä terveydenhuoltoa koskevan pitkäaikaisen edunvalvontavaltuutuksen nojalla tai asiamiehenä taloudellisten asioiden hoitamista koskevan pitkäaikaisen edunvalvontavaltuutuksen nojalla useammalle kuin kolmelle yksityishenkilölle samaan aikaan. Henkilöt, jotka eivät tarvitse CA:n osavaltiossa toimilupaa ammattimaisena edunvalvojana, ovat tietyt perhesuhteet sekä asianajajat, CPA:t, Internal Revenue Servicen rekisteröidyt asiamiehet, rekisteröidyt sijoitusneuvojat, rekisteröidyt arvopaperinvälittäjät, trust-yhtiöt ja tietyt muut henkilöt, jotka voivat hoitaa edunvalvontatehtäviä työskennellessään tavanomaisen ammatinharjoittamisensa piirissä.
Kaliforniassa ammattimaisen uskotun miehen toimilupaa varten vaaditaan tällä hetkellä muun muassa todiste korkeakouluopinnoista ja/tai asiaankuuluvasta kokemuksesta uskotun miehen tehtävissä, 30 tunnin hyväksyttyjen ennakkokoulutusopintopisteiden suorittaminen ja vaikean kaksiosaisen (osavaltiokohtaisen ja kansallisen) pätevyystutkinnon läpäiseminen. Lisäksi kaikkien hakijoiden on läpäistävä jäykät FBI:n rikostaustan ja luottotietojen tarkastukset. Lisenssin uusimista varten lisenssinhaltijoiden on vuosittain hankittava 15 tuntia täydennyskoulutuspisteitä (2 tuntia on oltava eettistä koulutusta ja lisäksi muita tunteja asiaankuuluvilla aloilla), toimitettava toimistolle vuosittainen selvitysraportti asiakkaisiin liittyvistä asioista ja noudatettava ammatillisten edunvalvojien eettisiä sääntöjä, jotta voidaan varmistaa, että asiakasasioita käsitellään asiantuntevasti ja luotettavasti. Lain mukaan toimistolla on myös aktiivinen valvontatehtävä, jonka tarkoituksena on ylläpitää korkeat käytännesäännöt, joita se velvoittaa kaikki ammattimaiset edunvalvojat noudattamaan.
Perhe tai yritys, joka tarvitsee ammattimaista edunvalvojaa, voi saada apua ottamalla yhteyttä ammattimaisten edunvalvojien toimistoon (Professional Fiduciaries Bureau). Bureau ei anna suosituksia, mutta sillä on tietoa, joka auttaa kuluttajia tekemään tietoon perustuvia valintoja. Siirry toimistoon verkossa ja napsauta Kuluttajat-välilehteä tai soita (916) 574-7340 saadaksesi lisätietoja. Kuka tahansa voi myös helposti saada selville ammattimaisen edunvalvojan Kaliforniassa myönnetyn toimiluvan tilan menemällä FBI:n verkkosivustolle, napsauttamalla License Verification -linkkiä ja tekemällä haun nimellä, toimiluvan numerolla, kaupungilla jne. ja tarkistamalla, onko toimilupa aktiivinen; napsauttamalla sitten henkilön nimeä saat yksityiskohtaiset toimilupatiedot. Lisäksi muiden osavaltioiden kanssa ei ole vielä tehty vastavuoroisuussopimuksia ammattimaisen edunvalvojan lisenssin vastavuoroisuudesta, koska useimmissa osavaltioissa edunvalvojilta ei vaadita lisenssiä. Henkilöllä on oltava toimilupa Kaliforniassa, jotta hän voi toimia ammattimaisena edunvalvojana tässä osavaltiossa asuville asiakkaille. Näin ollen Kalifornian osavaltion toimilupien myöntäminen tarjoaa erittäin toivottavia turvallisuuskerroksia perheille ja yrityksille, jotka tarvitsevat päteviä ammattilaisia hoitamaan kriittisiä henkilökohtaisia ja liiketoimintaan liittyviä asioitaan. Tällä hetkellä Kaliforniassa on alle 700 aktiivista Professional Fiduciary -lisenssin haltijaa, joten tällä ammattialalla on tilaa kasvaa päteville ja lahjakkaille ammattilaisille, jotka voivat tarjota tarvittavia fiduciary-palveluja miljoonille potentiaalisille asiakkaille.
Yhteenvetona voidaan todeta, että riippumaton, lisensoitu yksityinen ammattimainen fiduciary (Private Professional Fiduciary (PPF)) on ainoa lisensoitu ammattihenkilö, jonka voidaan luottaa täyttävän korkeatasoisia luottamustehtäviä auttaakseen perheitä, eläkeläisiä, vajaakuntoisia, vammaisia henkilöitä ja alaikäisiä henkilöitä sekä järjestöjä, jotka vaativat palveluita, jotka ylittävät perheiden tai yritysten kyvykkyyksien. Tiukat lisensointia edeltävät ja vuosittaiset lisensoinnin jälkeiset vaatimukset varmistavat, että asiakkaat saavat hyvin koulutetun ja kokeneen ammattilaisen, joka toimii korkealla eettisellä tasolla ja uskollisesti asiakkaita kohtaan, hoitamaan tärkeitä henkilökohtaisia ja liiketoiminnallisia palvelutarpeitaan.