Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) muuttaa Federal Deposit Insurance Act -lain 19 pykälää koskevaa tulkintaansa, mikä vaikuttaa FDIC:n sääntelemien finanssilaitosten rekrytointikäytäntöihin ja positiivisia toimia koskeviin velvoitteisiin.
Viraston lopullisessa säännössä (Final Rule), joka koskee sellaisten hakijoiden ja työntekijöiden kohtelua, joilla on tiettyjä rikostuomioita, hyväksytään pitkään voimassa olleita toimintaperiaatteita (Statements of Policy, SOP), selkiytetään menettelyyn liittyviä epäselvyyksiä ja vahvistetaan uudet säännöt, jotka koskevat poistoja ja vähämerkityksisiä rikoksia. Muutokset tulevat voimaan 21. syyskuuta 2020.
Tausta
Alun perin vuonna 1950 voimaan tulleessa laissa 19 §:ssä kielletään ketään, joka on tuomittu rikoksesta, johon liittyy epärehellisyyttä, luottamuksen rikkomista tai rahanpesua, tai joka on osallistunut tällaisen rikoksen johdosta esitutkintaohjelmaan:
- Vakuutustalletuslaitoksen johtajaksi, virkailijaksi, työntekijäksi, määräysvaltaa käyttäväksi osakkeenomistajaksi tai asiamieheksi ryhtyminen tai tämän aseman jatkaminen;
- Vakuutustalletuslaitoksen omistaminen tai määräysvallan käyttäminen; tai
- Osallistuminen suoraan tai epäsuorasti vakuutustalletuslaitoksen asioihin ilman FDIC:n kirjallista suostumusta.
Vuosien 1998 ja 2018 välisenä aikana FDIC antoi, mutta ei koskaan virallisesti hyväksynyt, lukuisia SOP:ita, jotka koskivat menettelyjä FDIC:n suostumuksen saamiseksi, kriteerejä FDIC:n hyväksynnälle vähäriskisten rikosten osalta ja FDIC:n luopumista tällaisista menettelyistä vähämerkityksisistä rikoksista tuomittujen osalta, sekä muita SOP:ita, jotka koskivat ”täydellistä mitätöintiä”, ehdollisia työpaikkatarjouksia ja sitä, miten FDIC harkitsisi hakemusta rikosoikeudellisen syytteen vireillä ollessa. SOP:ien laajuudesta huolimatta FDIC ei ole koskaan virallisesti hyväksynyt SOP:ia ennen kuin nyt.
Loppusääntö
24. heinäkuuta 2020 FDIC hyväksyi ehdotetusta sääntelystä annetun ilmoituksen ja lausuntokierroksen jälkeen loppusäännön, jossa käsiteltiin muun muassa sitä, ketkä kuuluvat SOP:ien piiriin, minkä tyyppiset rikokset kuuluvat SOP:ien piiriin, tuomion loppuun saattamisen tai ennen oikeudenkäyntiä tapahtuvan lieventämisohjelman vaikutusta ja FDIC:n menettelyjä, joilla se tarkastelee pykälän 19 nojalla jätettyjä hakemuksia, sekä muita asioita.
Vaikka lopullisessa säännössä noudatetaan suurelta osin aiempia SOP-ohjeita, siinä hyväksyttiin myös useita merkittäviä muutoksia. Lopullisessa säännössä muun muassa:
- Poistetaan kaikki soveltamisalaan kuuluvat rikokset, jotka toimivaltainen tuomioistuin on poistanut tai sinetöinyt tai jotka on poistettu lain nojalla;
- korotetaan 500 dollarin kynnysarvoa pienen dollarin varkauden osalta 1 000 dollariin sen määrittämiseksi, pidetäänkö varkaussyytteitä tai -tuomioita vähämerkityksellisinä rikoksina;
- laajennetaan vähämerkityksellistä rikollisuutta koskeva poikkeus kattamaan myös syytteet väärennetystä henkilöllisyystodistuksesta tai väärennetystä henkilötodistuksesta tai tuomio, jonka on antanut alle 21-vuotias henkilö;
- Lisää vähämerkityksisten rikosten sallittua lukumäärää de minimis -poikkeuksen saamiseksi ja lyhentää ajanjaksoa, jonka on kuluttava, ennen kuin de minimis -poikkeuksen piiriin kuuluvia rikoksia voidaan pitää vähämerkityksisinä; ja
- Levittää odotusaikaa henkilöiltä, joilla on vain yksi de minimis -poikkeuksen piiriin kuuluva rikos.
Tarkkailijat ovat todenneet, että koska nämä muutokset kaventavat poissulkevien rikosten soveltamisalaa, ne todennäköisesti lisäävät mahdollisten ehdokkaiden määrää. Heidän mukaansa tämä voi puolestaan vaikuttaa myönteisiin toimiin ja niiden noudattamiseen.
Näiden muutosten lisäksi lopullisessa säännössä selvennettiin myös sitä, miten ja milloin Section 19 -hakemus on jätettävä, minkä tyyppisiä hakemuksia on saatavilla, miten FDIC arvioi hakemukset ja hylkäysprosessi.
Rahoituslaitoksia kehotetaan neuvottelemaan oikeudellisten tukitiimiensä kanssa, jotta ne ymmärtäisivät tarkemmin, miten määräykset voivat vaikuttaa rekrytointiprosesseihin kokonaisuutena, mutta erityisesti myönteisiin toimiin ja niiden noudattamiseen.
Ota yhteyttä Jackson Lewisin asianajajaan, jos sinulla on kysyttävää lopullisesta säännöstä tai muusta työpaikoilla tapahtuvasta kehityksestä.
Koska sinulla on kysyttävää lopullisesta säännöstä tai muusta työpaikoilla tapahtuvasta kehityksestä.