Die aktuelle Steuersaison war den Statistiken zufolge ein großer Erfolg. Die Steuerbehörde meldet, dass trotz der verkürzten Saison die Bearbeitung der Steuererklärungen und die Ausstellung von Steuererstattungen viel schneller erfolgt als im letzten Jahr.
Natürlich sind alle Zahlen der Welt egal, wenn die einzige Zahl, auf die man zählt – die eigene Erstattung – betroffen ist.
In dieser Saison habe ich von einer Reihe von Steuerzahlern gehört, bei denen es zu Verzögerungen bei der Steuererstattung gekommen ist (wenn auch nicht annähernd so schlimm wie im letzten Jahr beim Bildungskredit). Ursprünglich schienen sich die Probleme auf die 1121-Codes zu konzentrieren. Die IRS wurde auf das Problem aufmerksam gemacht und gab eine Erklärung ab, in der es heißt:
Ein sehr kleiner Prozentsatz von Steuerzahlern kann eine 1121-Referenznummer sehen, wenn sie „Where’s My Refund?“ anklicken, nachdem ihnen ursprünglich ein voraussichtliches Erstattungsdatum durch das Tool mitgeteilt wurde. Die IRS ist sich dieser Situation bewusst und betont, dass die kleine Gruppe von Steuerzahlern, die diese Referenznummer sehen, weiterhin Where’s My Refund? Wenn wir weitere Informationen benötigen, um ihre Steuererklärung zu bearbeiten, werden wir uns mit ihnen in Verbindung setzen – in der Regel auf dem Postweg.
Die meisten Steuerzahler, die sich wegen des 1121-Problems an mich gewandt haben – darunter auch Donna – haben inzwischen berichtet, dass sie entweder ihre Erstattungen erhalten oder ihre Informationen über die Verzögerung aktualisiert haben.
Kurz nach Bekanntwerden des 1121-Problems haben sich die Steuerzahler in den sozialen Medien – und in E-Mails, Direktnachrichten und privaten Nachrichten an mich – auf einen anderen Code konzentriert, der immer wieder auftaucht: TC 570. Es gibt einen bemerkenswerten Unterschied zwischen dem Code 1121 und dem TC 570: Letzterer ist kein expliziter Erstattungscode. Er erscheint nicht auf dem Tool „Where’s My Refund?“, sondern auf der Abschrift des Steuerpflichtigen. Das ist ein wichtiger Unterschied.
Ich habe mich an die IRS gewandt, um herauszufinden, ob es ein systematisches Problem gibt, das dazu führt, dass Steuerzahler einen TC 570 in ihrer Abschrift sehen. Bisher lautet die Antwort auf diese Frage: Nein. Die IRS ist sich jedoch der Bedenken bewusst und hat Folgendes zu sagen:
Ein Transaktionscode 570 kann in verschiedenen Fällen unterschiedliche Dinge bedeuten, so dass ein Steuerzahler nicht versuchen sollte, aus dem Vorhandensein eines TC 570 eine Schlussfolgerung zu ziehen. Der Transaktionscode 570 verhindert die Ausstellung einer Erstattung, bis die Auswirkungen der Maßnahme auf das Konto und die Erstattung festgestellt und bearbeitet sind. Transaktionscodes werden intern vom IRS verwendet, um eine Transaktion zu identifizieren, Steuerkonten zu berichtigen und zu recherchieren und um eine Historie der auf dem Konto eines Steuerzahlers verbuchten Aktionen zu führen. Sie werden zwar in den Abschriften aufgeführt, sind aber in den meisten öffentlich zugänglichen Dokumenten oder Tools wie Where’s My Refund nicht enthalten, da sie schwer zu interpretieren sind und je nach Fall und den damit verbundenen Codes und Dateien unterschiedliche Bedeutungen haben können. Auch hier ist die beste Möglichkeit für Steuerzahler, den Status ihrer Rückerstattung zu überprüfen, die Seite Where’s My Refund.
Es ist eine Aussage, die es wert ist, wiederholt zu werden. Die IRS verwendet viele interne Codes auf den Abschriften, und sie können unterschiedliche Bedeutungen haben. Und was sie genau bedeuten, ist für die Person, die den Anruf beim Finanzamt entgegennimmt, nicht immer ersichtlich. Ist das ätzend? Natürlich ist es das. Glauben Sie mir. Ich habe bei diesen Anrufen mitgewirkt und versucht zu entschlüsseln, was für die Steuerzahler los ist. Und ich glaube fest daran, dass die Steuerzahler bei der IRS anrufen und zwei oder drei verschiedene Antworten über den Status ihrer Rückerstattung erhalten. Und ich glaube, dass die Steuerzahler eine bessere Antwort verdienen.
Aber ich möchte die Steuerzahler davor warnen, ihre Steuerbescheide auseinander zu nehmen, um Antworten zu finden. Es gibt keine pauschale Antwort auf das TC 570 – nicht einmal unter den besten Umständen. Sie ist nicht unbedingt gleichbedeutend mit einer Betriebsprüfung, wie manche vermuten. Es bedeutet auch nicht, wie von anderen behauptet, dass die Erstattung mit einer Aufrechnung verbunden ist. Es könnte diese Dinge bedeuten – aber auch das können Sie zu diesem frühen Zeitpunkt der Saison nicht durch einen Blick auf Ihre Abschrift erkennen.
Das erinnert mich an diese großartige Szene in The Princess Bride:
Diese Codes? Sie bedeuten nicht immer das, was man denkt.
Ich weiß, dass das nicht die Antwort ist, die die Steuerzahler hören wollen. Und glauben Sie mir, ich werde das IRS weiterhin mit diesen Fragen belästigen (glauben Sie mir, wenn ich sage, dass sie meine Nummer haben). Aber es ist nicht sicher, dass ein TC 570 auf Ihrer Abschrift in diesem Stadium der Saison etwas Unheilvolles ist. Die Daten scheinen dies nicht zu belegen. Und wenn es wirklich ein Problem mit Ihrer speziellen Steuererklärung gibt, werden Sie vom IRS hören.
Und ja, es gab Probleme. Ich habe Berichte bestätigt, wonach eine Panne in mindestens einem Programm dazu geführt hat, dass Papierschecks anstelle von Direktüberweisungen ausgestellt wurden. Fehler – meist Zahlendreher – haben die Bearbeitung anderer Steuererklärungen verlangsamt. Es gab Bounces wegen falscher Adressen. Es wurden Steuererklärungen zurückgehalten, weil in den Vorjahren keine Steuererklärungen eingereicht worden waren. Und ja, Identitätsdiebstahl ist nach wie vor ein großes Problem, vor allem dann, wenn die Sozialversicherungsnummern von Familienangehörigen in mehr als einer Steuererklärung angegeben wurden. Es ist klar, dass die Steuersaison nicht für alle reibungslos verläuft.
Die meisten Steuerzahler erhalten ihre Erstattungen jedoch so schnell wie erwartet. Im Durchschnitt rechnet das IRS damit, dass 9 von 10 Steuerzahlern innerhalb von 21 Tagen oder weniger einen Scheck über ihre Steuererstattung erhalten. Das sind ziemlich gute Quoten. Aber das bedeutet immer noch, dass 1 von 10 Steuerzahlern die Erstattungsschecks erst nach diesem 21-Tage-Fenster erhalten wird. Das klingt nach einer ziemlich geringen Zahl, bis man die Gesamtzahl gegen die Zahl der ausgestellten Erstattungen aufrechnet. Die IRS geht davon aus, dass sie in dieser Saison etwa 140 Millionen Steuererklärungen bearbeiten wird. Im Jahr 2013 wurden mehr als 100 Millionen Steuererstattungsschecks ausgestellt. Wenn 1 von 10 Steuerzahlern ihre Erstattungen nach 21 Tagen erhält, sind das immer noch etwa 10 Millionen Steuerzahler. Das ist mehr als die Einwohnerzahl von 42 Staaten. Es ist mehr als die kombinierte Bevölkerung von Alabama und South Carolina, dem 23. und 24. bevölkerungsreichsten Staat. Ja, das ist eine ganze Menge. Aber die Zahl der Steuerzahler, die ihre Erstattung innerhalb dieses 21-Tage-Fensters erhalten? Das ist mehr als die Einwohnerzahl der bevölkerungsreichsten Bundesstaaten (Kalifornien, Texas und Florida) oder, was noch erstaunlicher ist, die Einwohnerzahl der 25 bevölkerungsärmsten Bundesstaaten zusammengenommen.
Hilft das den Steuerzahlern, die auf Erstattungsschecks angewiesen sind, die noch nicht eingezahlt wurden? Nein, natürlich nicht. Ich weiß, dass sie ihr Geld haben wollen. Und ich weiß, dass Sie in vielen Fällen auf dieses Geld angewiesen sind. Aber arbeiten Sie über die richtigen Kanäle. Informieren Sie sich immer wieder über das Tool „Where’s My Refund?“. Wenn Ihnen geraten wird, das Finanzamt anzurufen, tun Sie das. Wenn Sie Post von der IRS erhalten, öffnen Sie sie. Aber zum jetzigen Zeitpunkt ist es wirklich ein Geduldsspiel. Wenn ich weitere Informationen erhalte (und ich verfolge diese Themen), werde ich sie sofort veröffentlichen, sobald sie verfügbar sind.
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