Lebensversicherungen sind eine wichtige Investition in den Portfolios vieler Senioren und in den Strategien von Unternehmen.
Im ACLI 2013 Life Insurance Fact Book heißt es: „Menschen kaufen Lebensversicherungen, um ihre Angehörigen vor finanziellen Notlagen zu schützen, wenn die versicherte Person, der Versicherungsnehmer, stirbt… Ein Unternehmen kann eine Lebensversicherung abschließen, um sich vor dem wirtschaftlichen Verlust zu schützen, der durch den Tod des Eigentümers oder eines wichtigen Mitarbeiters entstehen würde.“
Es gibt 38 Millionen Lebensversicherungspolicen im Besitz amerikanischer Senioren über 65 Jahre, die einen kollektiven Nennwert von mehr als 3 Billionen Dollar haben. Eine Einzelperson, ein Trust oder ein Unternehmen, das eine Police im Wert von 500.000 $ mit jährlichen Prämien von 4 % des Nennwerts besitzt, muss jedes Jahr 20.000 $ investieren, um die Police aufrechtzuerhalten. Über fünf Jahre sind das 100.000 $ und über zehn Jahre 200.000 $.
Die Überprüfung und Analyse, ob eine Lebensversicherungspolice weiterhin benötigt wird oder erschwinglich ist, ist ebenso wichtig wie die Überprüfung und Umschichtung aller von Verbrauchern und Unternehmen gehaltenen Vermögenswerte.