- Überprüfen Sie Ihren Steuerabzug anhand unseres Leitfadens zu aktuellen Steuersätzen und -klammern.
- Konzipieren Sie einen IRA-Beitrag für 2020,1 und erstellen oder aktualisieren Sie Ihren Ruhestandsplan.
- Bestimmen Sie Ihre Begünstigten
- Können Sie eine Spende für wohltätige Zwecke in Erwägung ziehen2
- Besuchen Sie das E*TRADE Tax Center
- Überprüfen Sie Ihre Gewinne, Verluste und Ausgaben – und bedenken Sie die potenziellen steuerlichen Folgen von Erträgen und Ausschüttungen aus Ihren Anlagen.
- Überprüfen Sie Ihr Portfolio und nehmen Sie eine Neugewichtung vor
- Überprüfen Sie die Änderungen des CARES-Gesetzes ab 2020.
Top-Überlegungen
Warum?
Indem Sie Ihren aktuellen Steuerabzug überprüfen und Ihren Steuersatz kennen, können Sie vorläufige Steuerschätzungen vornehmen und planen, Ihre Einnahmen oder Ausgaben gegebenenfalls vor Jahresende anzupassen.
Wie?
Besuchen Sie etrade.com/taxguide und laden Sie unseren Leitfaden zu den aktuellen Steuersätzen und -klammern herunter. Bitte beachten Sie, dass dies die Sätze für 2019/2020 widerspiegelt; die Sätze für 2020/2021 werden Anfang Januar verfügbar sein.
Warum?
Die Maximierung Ihres zulässigen Jahresbeitrags kann dazu beitragen, dass Sie auf dem richtigen Weg in den Ruhestand sind, und möglicherweise sogar Steuervorteile bieten. Am Donnerstag, dem 15. April 2021, läuft die Frist für die Beitragszahlung für das Steuerjahr 2020 ab. Es ist wichtig, dass Sie Ihren Rentenplan jedes Jahr überprüfen, um Ihre Ziele und Vorstellungen zu ermitteln, um zu verstehen, wie viel Sie ansparen müssen, um zu sehen, wo Sie derzeit stehen, und um Anpassungen vorzunehmen, damit Sie auf dem richtigen Weg bleiben. Wenn Sie noch keinen Ruhestandsplan haben, ist jetzt ein guter Zeitpunkt, einen zu erstellen.
Wie?
Eröffnen Sie eine traditionelle oder Roth IRA bei E*TRADE und leisten Sie Ihre Beiträge dazu. Nutzen Sie den IRA Selector unter etrade.com/iratool, um festzustellen, welche Art von Konto für Sie in Frage kommt, oder lassen Sie sich von einem Steuerberater beraten. Besuchen Sie dann unsere Seite zur Ruhestandsplanung unter etrade.com/retirement, um sich über verschiedene Optionen zu informieren, Ihren aktuellen Plan zu bewerten oder einen zu erstellen. Sobald Sie ein Konto eröffnet haben, können Sie mit unserem Ruhestandsplanungsrechner unter etrade.com/calculator (Anmeldung erforderlich) Ihren Ruhestandsplan ganz einfach anpassen und überwachen
Warum?
Lebensereignisse können Ihre Begünstigtenbestimmung beeinflussen. Überprüfen und aktualisieren Sie Ihre Benennungen, um sicherzustellen, dass sie mit Ihren Absichten übereinstimmen.
Wie?
Eine Benennung oder Aktualisierung eines Begünstigten ist schnell und einfach. Besuchen Sie etrade.com/benechange.
Steuervorteile zum Jahresende
Warum?
Spenden von qualifizierten, wertgeschätzten Aktien können den Betrag maximieren, den Sie für Ihre bevorzugten Zwecke spenden.
Wie?
Um mehr zu erfahren, besuchen Sie etrade.com/donations.
Warum?
Hier können Sie Steuerdokumente wie die Formulare 1099 und 5498 herunterladen und ausdrucken sowie eine vollständige Liste wichtiger Steuertermine einsehen. Außerdem finden Sie Artikel, häufig gestellte Fragen, Tools und Ressourcen zur Kostenbasis, die Ihnen helfen, sich auf die Steuersaison vorzubereiten.
Wie?
Gehen Sie zu etrade.com/tax.
Warum?
Die Überprüfung Ihrer Transaktionen für 2020 vor Jahresende kann Ihnen helfen, Möglichkeiten zur Reduzierung Ihrer Steuern für 2020 zu erkennen. Außerdem können bestimmte Ausschüttungen aus Ihren Anlagen als normales Einkommen besteuert werden. Gleichzeitig kann ein Teil der ordentlichen Einkommensausschüttungen von Real Estate Investment Trusts (REITs) und Einkommenszuweisungen von börsennotierten Personengesellschaften für einen Steuerabzug in Frage kommen.
Wie?
Besuchen Sie etrade.com/gainloss, um Ihre Gewinne und Verluste zu überprüfen, und wenden Sie sich an Ihren Steuer- oder Finanzberater, um Informationen über diese Bestände sowie den Zeitpunkt zukünftiger Investitionen, die Sie möglicherweise in Betracht ziehen, zu erhalten.
Immer eine gute Idee
Warum?
Eine regelmäßige Neugewichtung Ihres Portfolios kann Ihnen dabei helfen, Ihre Anlageziele und -vorstellungen im Auge zu behalten.
Wie?
Wenn sich Ihre Lebensumstände geändert haben oder Sie in diesem Jahr ein besonderes Ereignis erlebt haben, ist es immer eine gute Idee, Ihre Sparziele zu überprüfen und sicherzustellen, dass Ihre Investitionen weiterhin auf dem richtigen Weg sind. Sie können Ihr Anlegerprofil jederzeit unter etrade.com/investorprofile aktualisieren. Sie können auch mit einem E*TRADE-Finanzberater unter 877-800-1208 sprechen.
Warum?
Im März 2020 wurde das CARES-Gesetz (Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act) unterzeichnet und enthielt Entlastungsbestimmungen, die sich auf IRAs und qualifizierte Altersvorsorgepläne konzentrieren. Diese Änderungen wirken sich auf die Verarbeitung und die steuerliche Meldung bestimmter Transaktionen auf diesen Konten aus.
Wie?
Lesen Sie unseren Artikel, der die wichtigsten Änderungen des CARES-Gesetzes hervorhebt.