Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ändert ihre Auslegung von Section 19 des Federal Deposit Insurance Act, was sich auf die Einstellungspraktiken und die Verpflichtungen der von ihr regulierten Finanzinstitute zu positiven Maßnahmen auswirken wird.
Die Final Rule der Behörde zur Behandlung von Bewerbern und Angestellten mit bestimmten strafrechtlichen Verurteilungen übernimmt seit langem bestehende Statements of Policy (SOPs), klärt verfahrenstechnische Unklarheiten und legt neue Regeln für die Löschung von Straftaten und De-minimis-Delikten fest. Die Änderungen treten am 21. September 2020 in Kraft.
Hintergrund
Ursprünglich im Jahr 1950 in Kraft getreten, verbietet Abschnitt 19 jeder Person, die wegen einer Straftat der Untreue, des Vertrauensbruchs oder der Geldwäsche verurteilt wurde oder die sich wegen einer solchen Straftat in ein Programm zur Umgehung des Strafvollzugs begeben hat, Folgendes:
- Direktor, leitender Angestellter, Mitarbeiter oder Mehrheitsaktionär oder Vertreter eines versicherten Einlageninstituts zu werden oder zu bleiben;
- ein versichertes Einlageninstitut zu besitzen oder zu kontrollieren; oder
- ohne vorherige schriftliche Zustimmung der FDIC direkt oder indirekt an den Angelegenheiten eines versicherten Einlageninstituts teilzunehmen.
Zwischen 1998 und 2018 hat die FDIC zahlreiche SOPs zu den Verfahren für die Einholung der FDIC-Zustimmung, den Kriterien für die FDIC-Zustimmung bei Straftaten mit geringem Risiko und dem Verzicht der FDIC auf solche Verfahren für Personen, die wegen geringfügiger Straftaten verurteilt wurden, sowie weitere SOPs zur „vollständigen Löschung“, zu bedingten Beschäftigungsangeboten und dazu, wie die FDIC einen Antrag während eines anhängigen Strafverfahrens prüfen würde, herausgegeben, aber nie formell angenommen.
Final Rule
Am 24. Juli 2020 verabschiedete die FDIC nach einer Notice of Proposed Rulemaking und einer Kommentierungsfrist die Final Rule, in der unter anderem geregelt wird, wer unter die Regelung fällt, welche Arten von Straftaten abgedeckt sind, wie sich der Abschluss von Strafvollzugs- oder Strafentlassungsprogrammen auswirkt und wie die FDIC bei der Prüfung von Anträgen nach Abschnitt 19 vorgeht.
Die Final Rule spiegelt zwar weitgehend die früheren SOP-Leitlinien wider, enthält aber auch einige wichtige Änderungen. Unter anderem enthält die Final Rule:
- Ausgenommen sind alle erfassten Straftaten, die von einem zuständigen Gericht oder kraft Gesetzes gelöscht oder versiegelt wurden;
- Anhebung des Schwellenwerts für geringfügige Diebstähle von 500 Dollar auf 1.000 Dollar, um festzustellen, ob Anklagen oder Verurteilungen wegen Diebstahls als Bagatelldelikte gelten;
- Erweiterung der Bagatellausnahme um Anklagen wegen gefälschter oder falscher Ausweise oder Verurteilungen von Personen unter 21 Jahren;
- Erhöht die zulässige Anzahl von De-minimis-Delikten, um sich für die De-minimis-Ausnahme zu qualifizieren, und verringert den Zeitraum, der vergehen muss, bevor die erfassten Delikte als De-minimis-Delikte betrachtet werden können; und
- Eliminiert die Wartezeit für Personen mit nur einem erfassten De-minimis-Delikt.
Beobachter haben festgestellt, dass diese Änderungen durch die Einschränkung der disqualifizierenden Straftaten wahrscheinlich zu einer Vergrößerung des Pools potenzieller Kandidaten führen werden. Sie sagen, dass sich dies wiederum auf die Bemühungen um positive Maßnahmen und die Einhaltung der Vorschriften auswirken könnte.
Zusätzlich zu diesen Änderungen wurde in der Final Rule auch klargestellt, wie und wann ein Antrag nach Abschnitt 19 gestellt werden muss, welche Arten von Anträgen zur Verfügung stehen, wie die FDIC Anträge bewertet und wie das Ablehnungsverfahren abläuft.
Finanzinstitute sollten sich mit ihren Rechtsberatern beraten, um besser zu verstehen, wie sich die Vorschriften auf die Einstellungsprozesse insgesamt auswirken könnten, insbesondere aber in Bezug auf die Bemühungen um positive Maßnahmen und die Einhaltung der Vorschriften.
Bei Fragen zur Final Rule oder anderen Entwicklungen am Arbeitsplatz wenden Sie sich bitte an einen Anwalt von Jackson Lewis.