Anmerkung der Redaktion: Dieser Beitrag wurde mit den neuesten Kreditkarteninformationen aktualisiert. Diese Seite enthält Informationen über die Discover it Cash Back-Karte, die derzeit nicht auf The Points Guy verfügbar sind und möglicherweise nicht mehr aktuell sind.
Wells Fargo Propel Amex Übersicht
Die gebührenfreie Wells Fargo Propel American Express®-Karte bietet solide Verdienstraten, insbesondere in den für Millennials günstigen Bonuskategorien wie Streaming-Dienste, Essen und Reisen. Da sich immer mehr Kreditkarten in Richtung Prämie bewegen, ist eine gute Karte ohne Jahresgebühr heute noch mehr wert. Kartenbewertung*: ⭐⭐⭐½
*Das Kartenrating basiert auf der Meinung der TPG-Redakteure und wird nicht vom Kartenherausgeber beeinflusst.
Die Wells Fargo Propel Karte ist ein dringend benötigter frischer Wind und Einfachheit in der zunehmend komplexen Welt der Treueprogramme und Kreditkarten.
Die Informationen für die Wells Fargo Propel Karte wurden unabhängig von The Points Guy gesammelt. Die Kartendetails auf dieser Seite wurden nicht vom Kartenherausgeber überprüft oder zur Verfügung gestellt.
Diese gebührenfreie Schönheit bietet Bonuskategorien, die auf ein Premiumprodukt schließen lassen. In Kombination mit einer anderen gebührenfreien Wells Fargo-Kreditkarte, der Wells Fargo Visa Signature®-Karte der Bank, kann die Propel diese Kategorien zu den wertvollsten auf dem Markt machen.
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Für wen ist diese Kreditkarte geeignet?
Diese Karte bietet für fast jeden etwas. Da keine Jahresgebühr anfällt, ist sie ideal für Einsteiger, die noch nicht bereit sind, eine teure Premium-Karte zu erwerben, oder die sich beim Einlösen übertragbarer Punkte nicht so sicher fühlen. Die einfache Einlösung der Go Far Rewards für Cashback (oder Flugreisen) ist ideal für alle, die nicht zu viel Zeit oder Mühe in den Umgang mit Kreditkartenprämien investieren möchten.
Die 3-fach-Bonuskategorien – Reisen, Essen (auswärts essen und bestellen), Tankstellen und beliebte Streaming-Dienste – sind gut geeignet für Menschen, die ihre Prämien aus alltäglichen Einkäufen maximieren möchten. Die beiden letztgenannten Kategorien sind besonders interessant, weil sie bei den meisten anderen Kreditkarten (vor allem bei denen ohne Jahresgebühr) nicht zu finden sind und Sie dafür jeden Monat Prämien erhalten.
Diese Karte ist jetzt buchstäblich für jedermann. Früher war es für Kunden ohne eine bestehende Bankbeziehung zu Wells Fargo schwierig, eine Propel-Karte zu erhalten. Jetzt ist sie für Kunden und Nicht-Kunden gleichermaßen erhältlich.
Zugehörige Lektüre: Die besten Wells Fargo-Kreditkarten des Jahres 2020
Willkommensangebot
Die Propel Amex bietet einen Bonus von 20.000 Bonuspunkten, wenn Sie in den ersten drei Monaten nach Kontoeröffnung Einkäufe im Wert von 1.000 $ tätigen, was 200 $ in Form von Cashback, Reiseprämien oder Geschenkkarten entspricht. Und wenn Sie die richtige Kombination aus zwei Wells Fargo-Kreditkarten haben, können Sie sogar noch 50 % mehr aus diesem Bonus herausholen, was Ihre Ausbeute auf 300 $ erhöht. Mehr dazu in Kürze.
Wells Fargo hat eine etwas verwirrende Einschränkung für Willkommensangebote, daher sollten Sie Ihre Antragshistorie sorgfältig prüfen, bevor Sie sich bewerben. Sie können nur ein Wells Fargo-Willkommensangebot alle 15 Monate für alle Produkte erhalten, und Sie können nur eine Wells Fargo-Karte alle sechs Monate erhalten, selbst wenn Sie auf den Bonus verzichten. Diese Regel gilt auch für die Propel Amex, was bedeutet, dass einige Personen nicht in der Lage sein werden, den Bonus zu erhalten. Aber auch wenn Sie nicht in Frage kommen, kann es sich lohnen, die Karte zu beantragen, um die Bonuskategorien ohne Jahresgebühr zu erhalten.
Vergünstigungen
Eine Karte ohne Jahresgebühr bietet nicht viele Vergünstigungen und Vorteile, aber die Propel Amex zeichnet sich durch ihren Handyschutz aus, der auch bei mehreren anderen Wells Fargo-Karten verfügbar ist. Wenn Sie Ihre monatliche Rechnung mit der Propel bezahlen, erhalten Sie einen Schutz von bis zu 600 $ (vorbehaltlich einer Selbstbeteiligung von 25 $) gegen versicherte Schäden oder Diebstahl. Das ist ein beeindruckender Vorteil für eine Karte ohne Jahresgebühr.
Die Propel bietet außerdem standardmäßige Kauf- und Reiseschutzleistungen, einschließlich erweiterter Garantieleistungen, Rückgabeschutz, Deckung für verlorene oder gestohlene Gegenstände, die mit der Karte gekauft wurden, Reiseunfallversicherung, Deckung für verlorenes Gepäck und eine zweite Mietwagenversicherung in den U.S.
Aber das eigentliche Highlight dieser Karte sind die Bonuskategorien.
Sammeln
Die Propel Amex leistet großartige Arbeit, indem sie die Standard-Bonuskategorien mit einigen neuen und aufregenden Kategorien ergänzt. Sie erhalten 3x Bonuspunkte für Reisen (u. a. Flüge, Hotels, Taxis, Ride-Hailing und Autovermietungen), Essen (Wells Fargo definiert dies als „auswärts essen und bestellen“), Tankstellen und beliebte Streaming-Dienste. Außerdem erhalten Sie bei anderen Einkäufen 1x Punkte zurück.
Die letzte Kategorie (beliebte Streaming-Dienste) ist besonders interessant. Bisher hat Amex die Führung übernommen, wenn es darum geht, Millennial-freundliche Vergünstigungen wie Uber-Gutschriften und SoulCycle-Vorteile anzubieten, aber nur auf Kreditkarten, die jedes Jahr einen hübschen Batzen Geld kosten. Die Propel Amex hat keine Jahresgebühr und bietet Bonuspunkte für eine Reihe von beliebten Streaming-Diensten (darunter 12 Neuzugänge zu ihrer bisher spärlichen Liste) wie Apple-Abonnementdienste, Disney+, HBO Now, Headspace, Amazon Music Unlimited, Audible Netflix, Spotify Premium, Hulu und mehr.
Als wir über die eine Karte spekulierten, die in Chases Angebot fehlt, standen millennial-freundliche Vergünstigungen ganz oben auf unserer Wunschliste (obwohl Chase sich darum gekümmert hat, indem es der Chase Sapphire Reserve Lyft- und DoorDash-Vorteile hinzugefügt hat).
Ein weiterer Pluspunkt sind die weit gefassten Definitionen dieser Bonuskategorien. „Reisen“ bedeutet mehr als nur Flüge, die direkt bei einer Fluggesellschaft gebucht werden, und „Essen“ umfasst Restaurants, aber auch Fastfood-Läden und „Trinkhallen“. Die Tatsache, dass es sich bei allen Bonuskategorien um die gleichen, nicht gedeckelten 3 Punkte handelt, bedeutet, dass die Propel-Karte für viele Menschen als eine Option aus einer Hand fungieren kann, indem sie eine wettbewerbsfähige Prämienstruktur bietet, ohne zu viel Arbeit oder jährliche Kosten zu erfordern.
Einlösen
Ihre Go Far Rewards-Punkte, die Propel-Belohnungswährung, haben einen festen Wert von je 1 Cent. Sie können Ihre Punkte für Reisen, Geschenkkarten, Spenden für wohltätige Zwecke oder Bargeld einlösen, aber egal, wie Sie Ihre Prämien ausgeben möchten, für die meisten Einlösungen erhalten Sie 1 Cent pro Punkt. Das bedeutet, dass Sie zwar nicht die Möglichkeit haben, überdurchschnittlich gute Einlösungen zu erzielen (zumindest nicht mit dieser Karte allein), aber Sie müssen sich auch nicht mit Prämientabellen, der Verfügbarkeit von Prämien oder dem besten Einlösewert herumschlagen.
Und da Sie Ihre Go Far Rewards mit verschiedenen Wells Fargo-Karten zusammenlegen können, haben Sie die Möglichkeit, einen höheren Wert für Ihre Punkte zu erhalten. Mit der Wells Fargo Visa Signature Card können Sie über das Portal Flugtickets zu einem Preis von 1,5 Cent pro Punkt einlösen, und dieser Wert steigt auf 1,75 Cent pro Punkt, wenn Sie mindestens 50.000 USD pro Jahr für die Wells Fargo Visa Signature ausgeben. Mit dieser Kombination können sich Ihre Standard-3x-Bonuskategorien mit der Propel auf 4,5x-Punkte oder sogar bis zu 5,25x-Punkte vervielfachen, je nach Ihrem Ausgabeverhalten. Diese beiden Karten zusammen bieten einige der wertvollsten Bonuskategorien auf dem Markt. Das ist eine praktisch beispiellose Rendite für ein Kartenpaar ohne Jahresgebühr.
Zugehörige Lektüre: Die entscheidenden Punkte: Ein Wells Fargo-Kartenduo ist besser als die Chase Sapphire Reserve
Die Wells Fargo Visa Signature kommt derzeit mit einem nicht traditionellen Willkommensbonus. Statt einer festen Punktzahl erhalten Sie in den ersten sechs Monaten der Kartenmitgliedschaft 5x auf Ihre ersten 12.500 Dollar, die Sie an Tankstellen, in Lebensmittelläden und Drogerien ausgeben. Wells Fargo scheint dieses 5x als Willkommensbonus zu zählen. Wenn Sie also den Bonus sowohl für die Wells Fargo Propel als auch für die Wells Fargo Visa Signature erhalten möchten, müssen Sie 15 Monate dazwischen warten. (Die Informationen für die Wells Fargo Visa Signature Card wurden von ThePointsGuy unabhängig gesammelt.
Welche Karten konkurrieren mit der Wells Fargo Propel?
Das Wichtigste beim Vergleich anderer Kreditkarten mit der Wells Fargo Propel Amex-Karte ist, dass für diese Karte keine Jahresgebühr anfällt. Das bedeutet, dass sie den üblichen Verdächtigen, die zwischen 95 und 550 Dollar pro Jahr verlangen, bereits voraus ist.
Es gibt drei Karten auf dem Markt, die Sie mit der Propel Amex vergleichen können. Eine davon ist die Citi® Double Cash Card, die eine feste Rendite von 2 % auf alle Einkäufe bietet – 1 % beim Kauf und 1 % beim Bezahlen. Sie hat keine Jahresgebühr und Sie können Ihre Prämien als Cashback einlösen und damit tun, was Sie wollen. Citi hat außerdem die Möglichkeit geschaffen, diese Prämien in übertragbare ThankYou-Punkte umzuwandeln, was dieser Karte einen großen Vorteil verschafft. Es ist eine einfache und unkomplizierte Karte, aber sie bietet keine Bonuskategorien wie die Propel Amex.
Die beiden anderen Karten, die Sie sich im Vergleich zur Propel Amex ansehen könnten, sind die Chase Freedom (nicht mehr für neue Antragsteller geöffnet) und die Discover it Cash Back, die beide rotierende Sätze von 5 % gedeckelten vierteljährlichen Kategorien haben (nach der Anmeldung, für Einkäufe bis zu 1.500 $ pro Quartal). Beide bieten 1% Cashback auf alle anderen Einkäufe.
Die Informationen für die Chase Freedom und Discover it Cash Back wurden von The Points Guy unabhängig gesammelt. Die Kartendetails auf dieser Seite wurden nicht von den Kartenherausgebern überprüft oder zur Verfügung gestellt.
Diese Karten sind gut für Leute, die sehr organisiert sind und ihre Kartenausgaben jeden Monat planen und verfolgen möchten. Wenn Sie jedoch auf der Suche nach Einfachheit sind, ist die Propel Amex bei weitem die bessere Wahl, da sich ihre 3-Punkte-Bonuskategorien nie ändern und nie gedeckelt sind wie die Bonuskategorien bei den Angeboten von Chase und Discover.
Zugehörige Lektüre: Beste gebührenfreie Kreditkarten
Bottom Line
Wells Fargo hat die Propel zu einem ernsthaften Konkurrenten unter den gebührenfreien Kreditkarten gemacht. Ich bin begeistert von einer Rewardskarte ohne Jahresgebühr und mit Optionen zum Einlösen von Prämien, die sowohl einfach als auch zukunftsorientiert sind. Mit ihren einfachen, aber lohnenden Bonuskategorien (darunter zwei Ausgabenbereiche, die Sie bei vielen anderen Karten nicht finden) und dem Handyschutz bietet die Wells Fargo Propel American Express Card einen soliden Wert.
Zusätzliche Berichterstattung von Madison Blancaflor.
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